Предимства

Диверсификация на портфейла. Комбинацията на активи в портфейла с цел намаляване на риска е едно от предимствата при инвестирането във взаимни фондове. Правилно диверсифициран портфейл се състои от ценни книжа на компании от различни отрасли и големина на капитализацията, както и облигации, издадени от различни емитенти и с различен матуритет. Покупката на дялове от взаимен фонд води до по-достъпна и по-бърза диверсификация, отколкото при закупуване на отделни ценни книжа.

Висока ликвидност. Сравнително лесно е да се купуват и продават дялове от взаимен фонд. Инвеститорите могат по всяко време да изкупят своите дялове по цена за обратно изкупуване (текущата нетна стойност на активите (НСА) намалена с всички такси).

Икономии от мащаба. Чрез закупуването на дялове, инвеститорът спестява от комисионни и такси необходими за създаването на индивидуален диверсифициран портфейл. Купуването само на една ценна книга от дадена компания води до големи транзакционни разходи. В повечето случаи индивидуалният инвеститор не би могъл да си позволи да закупи достатъчен обем от акции на компании, за да създаде собствен портфейл. За същата сума инвеститорът ще има възможност да закупи много дялове от взаимен фонд.

Възможност сами да определяте размера на инвестицията си. Друго предимство на инвестицията във взаимен фонд е, че отделният инвеститор може сам да определи сумата, за която желае да закупи дялове. Може да се стартира със закупуването на дялове с относително малка сума пари.

Част от взаимните фондове също така позволяват да се добавят още дялове на регулярна база дори и с по-малки вноски (например 40лв. на месец).

Експертиза и професионално управление. Взаимните фондове се управляват от професионални мениджъри, които постоянно следят световните пазари и компаниите, в които инвестират. Екипът разработва дългосрочни инвестиционни стратегии за управлението на привлечените средства. По този начин индивидуалните инвеститори се възползват от професионалното управление на инвестираните средства и съумяват да намалят риска.

Прозрачност. Допълнително предимство на инвестицията във взаимен фонд е, че предлагат прозрачност. Всички дружества на взаимни фондове в България са регулирани от Комисията за финансов надзор и следват строго определени законови рамки. Стойността на акциите, историческото представяне на фонда, квалификацията на мениджърите, както и историческите данни са изцяло публични. Инвеститорът има достъп до нужната му информация във всеки един момент. Нетната стойност на активите на фонда се актуализира всеки ден.

Слаби страни

Инвестициите не са гарантирани от гаранционен фонд

Както много други инвестиции без гарантирана възвръщаемост и при взаимните фондове има вероятност стойността да се обезцени. Цената на дяловете на взаимните фондове се променя, съобразно макроикономически показатели, развитие на фондовия пазар, както и бъдещи очаквания на големите инвеститори.

Стойността на дяловете и доходът може да се понижат. Печалбите не се гарантират и съществува риск да не се възстанови пълният размер на вложените средства. Резултатите на дейността в миналото не са надежден показател за бъдещи резултати, цените на дяловете и тяхната доходност могат да намалеят, както и да се увеличат, и е възможно инвеститорите да не получат сумата, която са инвестирали първоначално. Не се гарантират печалби. Инвестициите не са гарантирани от гаранционен фонд, създаден от държава или друга форма на гаранция.

Необходимост от предварително проучване на характеристиките на фонда

Проучването и сравняването на фондовете може да бъде трудна задача. Поради тази причина може да се обърнете към инвестиционните консултанти на „Компас Инвест“ АД, които ще Ви дадат детайлна информация относно инвестициите във взаимни фондове и ще отговорят на Вашите въпроси.

Вижте как можете да инвестирате чрез ДФ „Компас Глобъл Трендс": http://www.compass-invest.eu/landing-compass-global-trends/;

Как можете да спестявате чрез инвестиции в ДФ „Компас Глобъл Трендс"? – вижте тук: http://www.compass-invest.eu/spestoven-plan/

Контакти:

София, ул. Георг Вашингтон 19, ет.2

тел.: 02/42 19 518, 02/42 19 517

email: office@compass-invest.eu

http://www.compass-invest.eu

COMPASS INVEST - Твоят личен Инвестиционен съветник.

Компас Инвест АД е лицензирано управляващо дружество от Комисия по Финансов Надзор от 2006 година

Важна информация: Следва да имате предвид, че стойността на дяловете и доходът от тях може да се понижат, не се гарантират печалби и съществува риск да не възстановите пълният размер на вложените средства. Резултатите на дейността в миналото не са надежден показател за бъдещи резултати, цените на дяловете и тяхната доходност могат да намалеят, както и да се увеличат, и е възможно инвеститорите да не получат сумата, която са инвестирали първоначално. Не се гарантират печалби. Инвестициите не са гарантирани от гаранционен фонд, създаден от държава или друга форма на гаранция. Проспектът и документът с ключова информация за инвеститора могат да бъдат получени на хартиен и/или електронен носител на български език в офиса на управляващото дружество на адрес: гр.София, ул. Георг Вашингтон № 19, ет. 2 всеки работен ден от 9 до 17 ч. и на интернет страницата на УД „Компас Инвест“ АД