Взаимният фонд или така нареченият Договорен фонд е вид колективна инвестиционна схема. Тя обединява паричните средства на много на брой инвеститори като по този начин инвестира в общ портфейл от ценни книжа.
Взаимните фондове предоставят на малки или индивидуални инвеститори достъп до професионално управлявани портфейли от акции, облигации и други ценни книжа. Всеки акционер участва пропорционално във фонда.
Дялове на договорен фонд могат да бъдат закупени или продадени по текуща нетна стойност на активите на фонда или по цена за обратно изкупуване.
С набраните средства във взаимните фондове се закупуват различни ценни книжа, обикновено акции и облигации. Стойността на дружеството за взаимни фондове зависи от резултатите на ценните книжа, включени в портфейла. Когато купувате дял от взаимен фонд, всъщност купувате представянето на портфейла.
Фондовете се управляват от опитни професионални мениджъри на портфейли, а предишното им представяне е обществено достояние. В България изискванията за прозрачност и отчетност на фондовете са строго регламентирани от Комисията по финансов надзор.
Видове договорни фондове
Фондовете, които инвестират предимно в акции, представляват най-голямата категория взаимни фондове. Обикновено инвестиционната цел на този клас фондове е дългосрочното нарастване на капитал. Някои от този тип фондове са насочени към бизнес сектори като здравеопазване, стоки и недвижими имоти.
Друг вид често срещани фондове са такива с фиксиран доход. Фондът за дялове с фиксиран доход се фокусира върху инвестиции, които плащат фиксирана лихва или дивидент, като държавни, корпоративни облигации или други дългови инструменти.
"Индексните фондове" са друга група, която попада в категорията. Инвестиционната стратегия се основава на убеждението, че е много трудно, а често и скъпо, да се опитваме непрекъснато да победим пазара. Така мениджърът на индексите просто купува акции, които съответстват на основен пазарен индекс като например S&P 500 или Dow Jones Industrial Average.
Балансираните фондове инвестират както в акции, така и в облигации с цел намаляване на риска от експозиция на един или друг клас активи.
Други често срещани видове взаимни фондове са фондовете на паричния пазар, тематични фондове, глобални фондове, взаимни фондове, инвестиращи в други взаимни фондове.
Как се съхраняват и инвестират парите ви?
Инвеститорът закупува дялове от Договорен фонд (общ портфейл от ценни книжа), който реализира финансов резултат. Банката депозитар съхранява и проверява активите на фонда, а Управляващото дружество – администрира, организира, инвестира в ЦК и управлява портфейла
Едно от предимствата на взаимните фондове включва и постоянното следене на движението на пазарите.
УД „Компас Инвест“ АД разполога с професионален екип, който генерира постоянен поток от инвестиционни идеи в процеса на подбор на финансови инструменти, за да приложи правилните стратегии, които отговарят на инвестиционните цели на клиентите, като в същото време отговарят на тяхната толерантност към риска. Екипът ежедневно следи развитието на компаниите и глобалната икономика.
Вижте как можете да инвестирате чрез ДФ „Компас Глобъл Трендс": http://www.compass-invest.eu/landing-compass-global-trends/;
Как можете да спестявате чрез инвестиции в ДФ „Компас Глобъл Трендс"? – вижте тук: http://www.compass-invest.eu/spestoven-plan/
Контакти:
София, ул. Георг Вашингтон 19, ет.2
тел.: 02/42 19 518, 02/42 19 517
email: office@compass-invest.eu
COMPASS INVEST - Твоят личен Инвестиционен съветник.
Компас Инвест АД е лицензирано управляващо дружество от Комисия по Финансов Надзор от 2006 година
Важна информация: Следва да имате предвид, че стойността на дяловете и доходът от тях може да се понижат, не се гарантират печалби и съществува риск да не възстановите пълният размер на вложените средства. Резултатите на дейността в миналото не са надежден показател за бъдещи резултати, цените на дяловете и тяхната доходност могат да намалеят, както и да се увеличат, и е възможно инвеститорите да не получат сумата, която са инвестирали първоначално. Не се гарантират печалби. Инвестициите не са гарантирани от гаранционен фонд, създаден от държава или друга форма на гаранция. Проспектът и документът с ключова информация за инвеститора могат да бъдат получени на хартиен и/или електронен носител на български език в офиса на управляващото дружество на адрес: гр.София, ул. Георг Вашингтон № 19, ет. 2 всеки работен ден от 9 до 17 ч. и на интернет страницата на УД „Компас Инвест“ АД