Ако планирате да инвестирате във финансовите пазари, трябва да обмислите диверсификация между отделни класове активи.
Намирането на правилната комбинация е предизвикателство за повечето инвеститори.
Влиятелно име, което трябва да се спомене, когато се обсъжда диверсификацията, е това на Хари Марковиц. През 50-те години на 19-ти век, американският икономист развива формула за „най-добрия" портфейл, или с други думи казано „оптимално" диверсифициран. Диверсифицирането е процес, в който инвеститорите избягват да слагат всички яйца в една кошница, а вместо това разпределят средствата си между различни класове активи, като например акции, облигации и суровини. Марковиц разработва правилата за тази стратегия и печели Нобелова награда в сфрерата на икономическите науки за своя труд. Според него, диверсификацията е „единственият безплатен обяд в сферата на инвестициите".
Защо е безплатен обяд? За да може да бъде обяснено е важно да се разбере корелацията между различните класове активи. Когато пазарите се покачват и падат, не всички финансови инструменти се държат по еднакъв начин. Например, акциите в петролните компании могат да паднат, когато цената на петрола спада, но тези в самолетни компании могат да се покачат, възползвайки се от ниските цени на петрола. Инвестиции, които не се справят толкова добре, могат да бъдат компенсирани отчасти и защитени от доходоносни инвестиции, което намалява риска на портфейла. Когато бъде приложена правилно, диверсификацията намалява риска без да намалява очакваната възвръщаемост. Може да увеличите очакваната доходност, без да увеличавате риска. Инвеститорите получават безплатен обяд!
Предизвикателството да се намери правилната комбинация
Много хора биха спорили, че подобно нещо като безплатен обяд не съществува. Истината е, че индивидуалните инвеститори се изправят пред тежката задача да подберат подходящите активи за портфейла си и да ги преразпределят в правилните пропорции. Инвеститорите понякога биват упреквани, че следват интуицията си. Това според някои затруднява избора на инвестиции с най-добро съотношение риск/доходност. Това, което го прави по-трудно, е, че портфейлът трябва да се оптимизира и коригира на регулярна база, тъй като рискът на различните инвестиции се променя с течение на времето.
Затова много индивидуални инвеститори решават, че е добра идея да се възползват от услугите на професионалисти в сферата на инвестициите. Екипът на УД Компас Инвест АД има дългогодишен опит в управлението на активи и структурирането на оптимално диверсифицирани портфейли, които във всеки един момент да предоставят най-доброто съотношение риск/доходност.
София, ул. Георг Вашингтон №19, ет.2
тел.: 02/42 19 518, 02/42 19 517
email: office@compass-invest.eu
http://www.compass-invest.eu/bg/index.html
Как можете да инвестирате чрез ДФ „Компас Глобъл Трендс"? - вижте тук: http://www.compass-invest.eu/landing-compass-global-trends/;
Вижте как можете да спестявате чрез инвестиции в ДФ „Компас Глобъл Трендс": http://www.compass-invest.eu/spestoven-plan/;
COMPASS INVEST - Твоят личен Инвестиционен съветник.
Компас Инвест АД е лицензирано управляващо дружество от Комисия по Финансов Надзор от 2006 година
Важна информация:
Нищо в този материал не следва да се разглежда като съвет и не представлява препоръка за закупуване или продажба на гореописаните финансови инструменти и/или дялове на фонда.