„Не слагайте всички яйца в една кошница“ – този стар житейски съвет е в основата на успешната инвестиционна стратегия. В света на финансите това се нарича диверсификация: разпределение на паричните средства между различни видове активи, за да се ограничи рискът.

В „Компас Инвест“ вярваме, че рискът трябва да се разглежда в контекста на целия портфейл, а не само на отделните му компоненти. Когато вашите инвестиции са разнообразни, по-слабото представяне на един сектор може да бъде компенсирано от стабилността на друг. 

 

Основните компоненти на балансирания портфейл

• Акции (Equities): Двигателят на растежа. Те представляват дялово участие в компании и макар да са по-волатилни в краткосрочен план, исторически предлагат най-висока доходност в дългосрочен план.
   
• Облигации (Bonds): Котвата на портфейла. Те предлагат по-голяма предвидимост чрез фиксиран доход (купонни плащания) и обикновено са по-малко рискови от акциите.
   
• Развити и развиващи се пазари: Географската диверсификация ви дава достъп до стабилността на пазари като САЩ и Западна Европа, съчетана с потенциала за бърз растеж на икономики в Азия и Източна Европа.

Ролята на професионалното управление

Пазарните движения постоянно променят разпределението на активите във вашия портфейл. Без активно управление, един балансиран портфейл може лесно да стане твърде рисков. Нашите експерти следят тези процеси и извършват редовно ребалансиране, за да гарантират, че вашата стратегия винаги отговаря на личните ви цели и толерантност към риска.
 

Материалът е с информационна цел и не е препоръка за вземане на инвестиционно решение!